Naše AML politika a ověření identity

Legální provoz kasina znamená povinnost znát své hráče. Na této stránce vysvětlujeme, kdy a proč ověřujeme identitu, jak s vašimi dokumenty pracujeme a co se stane, pokud ověření neproběhne. Jako držitel licence MGA pod číslem MGA/B2C/394/2017 dodržujeme přísná protioprací pravidla.

Náš závazek k AML pravidlům

Bingobonga Casino provozuje BingoBonga Malta Ltd na základě licence MGA (Malta Gaming Authority) a jsme vázáni maltským AML zákonom z roku 2026 novelizovaným předpisy, směrnicemi EU proti praní špinavých peněz a finančnímu terorismu. Pro vás to znamená konkrétní povinnosti: identifikaci, prověřování transakcí a hlášení podezřelých aktivit finančnímu analytickému úřadu.

Naše interní kontrolní tým každý den vyhodnocuje rizikové profily nových i stávajících účtů. Nejsme tu proto, abychom vám překáželi, ale proto, abychom udrželi licenci, ochránili vaše peníze a zajistili, že na naší platformě nikdo nezneužívá hazard k legalizaci nelegálních příjmů.

Kdy vás ověřujeme a jaké dokumenty

Tři okamžiky pro KYC

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci sbíráme základní údaje, před prvním výběrem vyžadujeme kompletní sadu dokumentů a nad prahovými hodnotami provádíme dodatečné prověrky. Bez ověření nepovolujeme žádný výběr, minimální výběr činí 500 CZK.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (fotka obou stran, platný dokument)
• Doklad o adrese do 3 měsíců starý (účet za energie, bankovní výpis, úřední potvrzení)
• Doklad o vlastnictví platební metody (fotka karty se zakrytými středními číslicemi, screenshot peněženky Skrill nebo Neteller, adresa krypto peněženky)
• Při vkladu z krypto peněženky: potvrzení transakce z blockchainu

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete z mobilu za pár minut. Dokumenty nahráváte přímo v profilu přes zabezpečené SSL spojení, nikdo z podpory po vás nikdy nevyžaduje dokumenty e-mailem ani telefonem.

• 1. Otevřete sekci Overení účtu ve svém profilu
• 2. Nahrajete fotografie dokladu (ostré, bez záblesků, všechny rohy viditelné)
• 3. Doplníte doklad o adrese a vlastnictví platební metody
• 4. Náš tým kontroluje podklady obvykle do 24 hodin, složitější případy do 72 hodin
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Ochrana vašich dat

Nahrané dokumenty šifrujeme, ukládáme na servery v EU s omezeným přístupem a pracuje s nimi jen pověřený compliance tým. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy požádáme o zdroj financí

Při vyšších vkladech, výjimečné herní aktivitě nebo nesouladu mezi vklady a profílem hráče nás licence zavazuje prověřit původ peněz (tzv. Source of Funds). Typicky k tomu dochází nad kumulovanými vklady přesahujícími ekvivalent 2 000 EUR.

Přijímáme výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouvu nebo jiné prokazatelné dokumenty. Nejde o nedůvěru k vám, ale o zákonnou povinnost, kterou nemůžeme obejít ani na vaši žádost. Bez doložení zdroje prostředků nemůžeme výběr uvolnit.

Kontroly vkladů a výběrů

Každou transakci na platformě sledujeme automated systémem i ruční kontrolou. Vklady kontrolujeme proti vzorům strukturování (rozdělování větších částek pod prahy), výběry proti herní historii a metodě vkladu. Výběry zpracováváme do 0 až 1 hodiny, po ověření účtu probíhají bez zpoždění.

Výběr posíláme stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu, tzv. pravidlo stejné platební metody. Výjimku tvoří kryptoměny, kde výběr míří na peněženku doloženou při ověření. Limity činí 125 000 CZK denně a 500 000 CZK měsíčně, bez poplatků z naší strany.

Co se stane při neúspěšném ověření

Nedokončené nebo neúspěšné ověření má jednoznačné důsledky: pozastavíme výběry, u nových registrací může dojít k uzamčení vkladů, dokud identitu neprokážete. Rozhodovali bycheme nepoctivě, kdybychom vypláceli peníze na neověřený účet.

Pokud dokumenty opakovaně neodpovídají údajům v účtu, nebo existuje důvodné podezření na podvod, praní peněz či použití cizí identity, účet ukončíme, prostředky na něm zadržíme do prošetření a případ ohlásíme příslušným orgánům. Máte právo se u každého rozhodnutí odvolat přes podporu na [email protected], dostupnou nonstop.

Jak dlouve dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty uchováváme minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu, přesně jak stanoví maltské AML předpisy a licence MGA. Důvod je prostý: při kontrole ze strany regulátora musíme doložit, kdo, kdy a jak byl ověřen.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme šetrným způsobem k likvidaci dat. Vy nám můžete kdykoliv napsat a zjistit, které údaje o vás vedeme, jejich účel a délku uložení, toto právo plyne z GDPR.

Časté dotazy

Musím se ověřit ještě před prvním vkladem?

Před vkladem ověření nevyžadujeme, ale před prvním výběrem je povinné. Doporučujeme doklady nahrát hned po registraci, aby výběr neproběhl se zpožděním.

Jak dlouho trvá ověření na Bingobonga Casino?

Standardně do 24 hodin od nahrání kompletních podkladů, ve výjimečných případech do 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč po mně chcete zdroj financí?

Nad určitou výší vkladů nám licence MGA ukládá povinnost prokázat původ prostředků. Jde o zákonné pravidlo, nikdy o rozhodnutí konkrétního operátora podpory.

Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vložil?

Ne, výběr posíláme stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. Výjimkou jsou kryptoměny, kde výběr míří na doloženou peněženku.